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银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定测试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20题，40分）

1.银行业金融机构在办理以下哪类业务时，无需强制进行联网核查？

A.开立个人银行结算账户

B.个人银行账户密码重置

C.单位银行账户现金支取（5万元以下）

D.个人代理他人办理1万元以上现金存款

答案：C（依据规定，单位银行账户现金支取无论金额大小均需核查，但5万元以下非必须，具体以机构内部规定为准）

2.联网核查结果显示“公民身份号码与姓名一致但照片不存在”时，银行业金融机构应采取的首要措施是？

A.直接拒绝办理业务

B.要求客户提供户口簿、护照等辅助证件进一步核实

C.登记客户联系方式后上报人民银行

D.留存客户身份证复印件并标注核查结果

答案：B（规定要求优先通过辅助证件核实身份，不得仅因照片缺失拒绝业务）

3.某客户持有效期内的临时居民身份证办理开户业务，联网核查系统提示“身份证已过有效期”，此时银行业金融机构应？

A.拒绝办理，因临时身份证不具备联网核查条件

B.要求客户提供其他有效证件（如户口簿）辅助核实

C.直接受理，因临时身份证在有效期内具有法律效力

D.登记异常情况后继续办理，无需额外核实

答案：C（临时居民身份证在有效期内与正式身份证具有同等效力，核查系统提