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银行业反洗钱知识测试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20题，40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其责任主体是（）。

A.业务部门负责人

B.合规部门负责人

C.董事会和高级管理层

D.反洗钱岗位人员

答案：C

解析：《反洗钱法》第十五条规定，金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。负责人通常指董事会和高级管理层。

2.客户身份识别的核心要求是（）。

A.收集客户所有个人信息

B.确保客户身份的真实性、准确性和完整性

C.仅核对客户身份证件表面真实性

D.对所有客户采取相同识别措施

答案：B

解析：客户身份识别（KYC）的核心是通过多种手段核实客户真实身份，确保信息真实、准确、完整，而非简单收集或表面核对。

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或累计交易人民币（）万元以上的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.10

B.20

C.50

D.200

答案：B

解析：大额交易报告标准中，跨境交易自然人客户单日累计20万元人民币或等值1万美元以上需报告