银行身份识别知识试题及答案.docxVIP

银行身份识别知识试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20题，合计40分）

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，银行在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，除核实身份信息外，还需采取的额外措施是（）。

A.留存客户近3个月银行流水

B.了解其资金来源和用途

C.要求提供所在国使馆证明

D.限制其单日交易额度

2.某客户持过期的二代居民身份证到银行办理储蓄卡开户，银行正确的处理方式是（）。

A.直接受理，因证件号码未变

B.告知客户需更换有效证件后再办理

C.先开户，后续要求客户补正

D.仅开通电子银行功能，暂不发放实体卡

3.银行对客户身份进行持续识别时，发现某企业客户的实际控制人信息与工商登记不符，此时应（）。

A.以工商登记信息为准，无需处理

B.要求客户提供实际控制人变更的证明材料

C.直接标记为高风险客户

D.暂停客户所有业务直至信息核实

4.根据《个人金融信息保护技术规范》，银行通过第三方机构核实客户身份时，第三方机构需具备的核心资质是（）。

A.金融业务许可证

B.个人信息保护认证

C.国家信息安全等级保护三级以上

D.反洗钱监测分析中心备案

5.客户通过手机银行申请信用卡时，银行采用“人脸识别+身份