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2025年柜面业务处理规范手册

第1章总则

1.1适用范围与职责界定

本手册适用于全行所有营业网点在2025年开展的所有柜面受理业务，包括个人储蓄、对公结算、银行卡业务、汇兑汇款以及现金收付等全流程操作。任何网点在2025年必须严格执行本手册规定的操作流程，严禁私自简化或跳过任何关键控制环节。各营业网点负责人是柜面业务安全的第一责任人，需对所在网点的业务合规性负总责；柜面操作人员是业务执行的直接责任人，必须严格遵守“手指口述”和“双人复核”制度，确保每一笔业务都经得起审计和追溯。

2025年柜面业务处理规范手册已正式生效，所有新入职员工需在入职培训中完成手册学习并签署承诺书；