2025年反洗钱与合规风险防控手册.docx

2025年反洗钱与合规风险防控手册

第1章总则与合规框架

1.1反洗钱法律法规体系解读

我们要明确《中华人民共和国反洗钱法》是金融领域的“宪法”，其核心在于确立金融机构作为反洗钱义务人的法定地位，并规定了金融机构必须履行的“了解你的客户”（KYC）和“持续监控”两大基本义务。需深入研读《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的通知》（银发〔2023〕327号），该文件对反洗钱工作的组织架构、人员配备、技术系统建设提出了量化指标，要求金融机构建立反洗钱工作小组，并明确反洗钱专员必须持有“反洗钱从业资格证书”。

必须关注《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中