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银行反洗钱知识测试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是：

A.合规部门负责人

B.分管反洗钱的高级管理人员

C.法定代表人或主要负责人

D.反洗钱岗位工作人员

2.客户通过银行柜台向境外汇出资金时，金融机构应当登记的信息不包括：

A.汇款人姓名或名称

B.汇款人职业

C.汇款人账号

D.收款人姓名或名称

3.下列哪类交易不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的大额交易？

A.自然人客户当日从其活期账户转账6万元至配偶账户

B.法人客户当日通过网银向关联企业转账200万元人民币

C.自然人客户当日现金存入8万元人民币

D.自然人客户当日通过ATM向非同名账户转账5.5万元人民币

4.金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，应当采取的措施是：

A.仅进行基本身份核实

B.登记客户配偶信息即可

C.采取强化的身份识别措施

D.拒绝建立业务关系

5.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，交易记录自交易记账当年起至少保存（）年。

A.3；3

B.5；5

C.5；10

D.10；10

6.下列哪项不属于洗钱的常见手段？

A.利用地下钱庄跨境转移资金

B.将贪污所得用于购买艺术品拍卖

C.个人正常工资收