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公司服务提供商洗钱风险研究及政策建议基于中国的反洗钱工作视角

一、洗钱风险概述

1.1洗钱风险的定义及类型

(1)洗钱风险是指金融机构、企业或个人在业务活动中，因涉及洗钱行为而遭受经济损失或声誉损害的风险。根据国际反洗钱组织（FATF）的定义，洗钱是指通过一系列复杂的金融交易，将非法所得的资金转化为看似合法的资金，以掩盖非法资金的来源和性质。根据洗钱的目的和手段，可以将洗钱风险分为多种类型。其中，最常见的洗钱类型包括现金洗钱、金融交易洗钱、贸易洗钱、跨境洗钱等。

(2)现金洗钱是指将现金通过一系列的金融交易转化为银行存款或其他形式的资产，以掩盖非法资金的来源