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互联网银行业务处理与合规手册

第1章

1.1手册适用范围与定义

本手册严格限定于互联网银行全渠道业务场景中的核心交易处理流程，涵盖客户身份识别（KYC）、电子签名验证、交易授权及事后审计等关键环节，不适用于线下网点业务或金融租赁等非互联网专属业务。“互联网银行业务处理”特指通过商业银行柜台、网银柜员机、手机银行APP、小程序及第三方合作渠道进行的资金结算、信贷审批、支付结算及理财配置等全流程操作活动。

“合规目标”是指确保所有互联网业务操作符合国家金融监督管理总局关于非银行支付机构及互联网银行的相关监管规定，杜绝伪造电子签名、篡改交易数据及未经授权的跨境资金转移等违规行为。“适用范围”