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银行柜面业务操作规范与风险防控

第1章总则

1.1适用范围与定义

本章节适用于本行所有营业网点、各业务条线及全体柜面操作人员，涵盖从客户身份识别、账户信息查询到资金清算的全流程业务操作。②“柜面业务”特指在银行营业场所内，由银行工作人员面对客户，利用自助机具、远程视频终端或人工终端进行的非现金及现金业务处理活动。本项业务严格遵循《商业银行法》、《中国人民银行关于进一步加强银行业金融机构内控管理完善防范风险工作的意见》等法律法规，严禁任何形式的欺诈、违规操作或利益输送行为。④对于涉及反洗钱、大额交易报告、可疑交易申报等高风险业务，必须严格执行“双录”（录音录像）制度，确保业务全过程可追溯