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2026年合规风险应对策略试卷及答案

1.单项选择题（每题1分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.12026年1月1日起施行的《银行合规风险管理办法》将“合规风险”界定为（）。

A.因市场价格波动导致银行表内外头寸损失的风险

B.因未遵循法律法规、监管规定、行业自律规则而可能遭受法律制裁或监管处罚的风险

C.因内部流程缺陷导致操作失误的风险

D.因客户违约导致信用损失的风险

【答案】B

1.2根据巴塞尔委员会《合规与银行内部控制原则》，高级管理层对合规风险负有的首要职责是（）。

A.制定风险偏好陈述书

B.建立并维护有效的合规风险管理体系

C.审批年度内部审计计划

D.签署对外信息披露报告

【答案】B

1.32026年欧盟《数字韧性法案》要求系统重要性金融机构在发生严重IT中断后恢复服务的最大容忍时间为（）。

A.15分钟

B.2小时

C.4小时

D.24小时

【答案】B

1.4在反洗钱三道防线模型中，第二道防线的核心职能是（）。

A.客户尽职调查

B.交易监测与报告

C.独立测试与评估

D.合规风险识别、计量、监测与报告

【答案】D

1.52026年《个人信息保护法》修订草案新增“敏感个人信息跨境提供”的合法基础不包括（）。

A.取得个人单独同意

B.通过安全评估认证

C.基于公共利益新闻