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2025年资产管理实务与风险控制手册

第1章全面风险管理框架建设

1.1顶层设计与治理架构优化

建立由董事会直接领导的“三道防线”治理架构，明确首席风险官（CRO）向董事会汇报的法定职责，确保风险管理的决策权独立于业务部门，从制度层面确立风险管理的最高优先级。制定《全面风险管理手册》及年度风险策略，将风险偏好量化为具体的财务指标（如：资本充足率不得低于105%），并将其纳入公司章程，使风险管理从“软要求”转变为“硬约束”。

设立跨部门风险委员会，由CEO、CRO及首席合规官组成，每季度召开一次战略级风险评审会，对重大风险事项进行集体决策，杜绝“一把手”独断专行。实施风险治理责任矩