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2025年保险资产管理业务操作与风险控制手册

第1章总则与基础管理

1.1机构准入与合规要求

所有从事保险资产管理业务的机构必须持有国家金融监督管理总局（原银保监会）颁发的《金融资产管理业务许可证》或同等效力的行政许可文件，严禁无证经营或超范围开展业务。机构需建立由董事会或执行董事主导的合规委员会，负责审定年度合规计划，并明确合规负责人，确保合规管理架构独立于业务部门，实行“三道防线”汇报机制。

机构必须通过中国保险行业协会组织的《保险资产管理业务从业人员资格考试》，并建立持证上岗制度，对核心管理人员和业务骨干实行持证上岗，严禁无证上岗。机构需通过ISO9001质量管