财富管理20250313第三次展业考试测试卷及答案.docxVIP

财富管三次展业考试测试卷及答案

1.某客户说:“我自己买基金费率更低，为什么还要付费做投顾?”投顾服务的核心价值最接近下列哪一项（）?[单选题]*

A、帮客户拿到更低申购费率

B、帮客户克服“追涨杀跌”等人性弱点，减少隐性成本、提高长期胜率(正确答案)

C、提供内幕消息获取超额收益

D、保证客户每年实现正收益

答案解析：

资料指出，投顾的核心价值是帮客户节省“人性弱点”等隐性成本，而不是承诺收益或依赖内幕。

2.关于个人投资者的典型行为，下列哪一项最符合资料中对“追涨杀跌”的描述（）?[单选题]*

A、低位恐惧不敢买，高位理性减仓

B、只在大跌时买入，反弹时卖出

C、牛市高点贪婪大举买入、熊市底部恐惧割肉离场，是导致亏损的主要原因(正确答案)

D、严格按照计划分批买入和卖出

答案解析：

资料明确写到“牛市高点大举买入，熊市底部割肉离场”是主要亏损来源。

3.案例:小明看到新能源很火爆，身边朋友都赚钱，在市场最狂热的时候把大部分积蓄一把买入某只新能源主题基金，一年后该基金下跌40%，小明高位站岗、进退两难。作为投顾，在小明买入前更应给出的建议是（）?[单选题]*

A、鼓励他加杠杆买入，放大收益

B、提示当前板块估值已处高位，建议不要在情绪最亢奋阶段重仓追高(正确答案)

C、建议他全部赎回现金，永远不再投资权益类

D、让他忽略估值，只要长期拿着就不会亏