银行外汇清算管理暂行规定.pdfVIP

银行外汇清算管理暂行规定

第一章总则

第一条为进一步提高我行外汇清算业务处理水平，规

范清算业务行为，提高清算速度，防范操作风险，在参照国

惯例的基础上，特制定本规定。

第二条本规定所称外汇清算是指我行通过在境内外银

行开立的账户及有关的货币清算体系，来实现外汇资金支付、

调拨的过程和方法。

第三条本规定所称外汇业务经办行是指经人民银行、

外汇管理局和总行批准经营外汇业务的各级分支机构。

第四条本规定所称外汇清算账户是指各级外汇业务经

办行在总行或上级行、境外分行、代理行开立的外汇资金往

来账户。

第五条本规定适用于总行和各级外汇业务经办行。

第二章外汇清算业务管理的基本原则和方式

第六条我行外汇清算业务管理的基本原则是：直接清

算、分级管理、防范风险、提高效率。直接清算是指减少清

算业务处理环节，建立直接的清算账户体系，使外汇资金的

支付更加快捷；分级管理是指上级行有责任对其下级行外汇

清算业务的运作进行有效的监督和管理；防范风险是指将外

汇清算业务中各种能够导致资金、信誉损失的可能性控制在

最低水平；提高效率是指及时、高效地