1项目一 做好理财规划准备.pptxVIP

项目一

做好理财规划准备

本项目学习任务01认识理财规划与理财师职业02了解理财规划的内容与流程03掌握理财规划的相关理论04掌握理财规划的相关计算目录

本项目

学习任务

4名人名言译文：只要不违背农时、耽误百姓耕种，粮食就吃不完；不用细密的网在池塘里捕捞，鱼鳖就吃不完；按照时令采伐林木，木材就用不完。理财启示按时耕种，粮食管够不捕小鱼，鱼鳖管够等待时令，木材无尽从长计议，着眼长远理财也应当如此平衡一生的收支实现一生的财务无忧

5理财师工作实务大学毕业5年后，韩梅梅走上理财经理岗位，每天的工作忙碌而充实。早上8:00：阅读财经新闻，把握最新市场行情，编辑财经资讯信息，准备发送今日财经资讯；早上8:40：给客户发送每日财经资讯信息，联系前期约见的客户，再次确认当日见面时间；早上9:00：接待客户，耐心解答客户咨询提出的问题，提供理财建议；间歇时，在线回复客户的线上咨询；中午12:30：午餐后，按照日程安排，整理好下午拟出门拜访或者上门约谈客户的所需资料。实际工作案例

6理财师工作实务下午2:00：提前10分钟到达约定地点，本次拜访的张总是一名钻石卡客户，45岁，韩梅梅为张总和其太太介绍了为其量身定制的投资规划方案，获得肯定。经过沟通交流，韩梅梅了解到夫妻俩有购房、教育和退休规划的需求，提出为其出具综合理财规划方案的建议，得到客户认可。