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项目二

分析家庭财务状况

本项目学习任务01编制家庭财务报表02做好家庭财务分析03提供家庭财务综合诊断建议目录

00收集财务信息，编制财务报表，分析财务状况，提供诊断建议本项目学习任务

4名人名言课堂练习：如何理解右边的这句话，请发表你的见解，并举例说明。静以修身，俭以养德——诸葛亮《诫子书》

5理财师工作实务客户汪女士到银行准备赎回2年前买的基金用于一家四口旅行，问理财师韩梅梅大概几天能够到账。汪女士是某国企人力资源部人事科主管，先生是公务员，在机关某部任主任级科员。家庭月收入超过3万元，为什么还需要动用投资基金的钱去安排家庭旅行呢？汪女士一边唠叨一边计算“老二每个月奶粉、纸尿裤要花2,000元左右，保姆每个月5,000元；老大读公立小学不收学费，但各种课外培训班费用每月超过3,000元。再加上供楼每月8,000元、车贷每月3,000元，每月零结余，有时候透支了的信用卡，不能及时还款，已经多次申请分期还款了。”“现在房子太小，五座的车子也不够用，计划近两年换个四居室的房子和七座的车子”。实际工作案例

6理财师工作实务客户流动资金准备不足家庭收支需要进行管理家庭债务管理需要重视理财师分析收集财务信息编制财务报表分析财务报表计算财务比率提出综合诊断意见理财师工作任务

7学习导图收集财务信息编制财务报表分析财务报表计算财务