农商银行合规风险评估报告.docx

研究报告

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农商银行合规风险评估报告

一、概述

1.1项目背景

(1)近年来，随着金融市场的快速发展，农商银行作为农村金融体系的重要组成部分，在支持农村经济发展、服务农民群众方面发挥着不可替代的作用。然而，在快速发展的同时，农商银行也面临着日益复杂的合规风险。根据《中国银保监会关于农村商业银行合规管理工作的指导意见》，我国农商银行合规风险管理体系建设尚处于起步阶段，合规管理能力与金融业务快速发展之间存在着较大差距。据统计，2019年我国农商银行合规风险事件发生频率较2018年增长了15%，其中涉及违规放贷、内部人控制等风险事件尤为突出。

(2)以某农商银行为