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2025年资产管理规范与实务操作手册

第1章资产管理规范与实务操作手册

第一章基本原则与合规要求

第一节资产管理基本准则解读

资产管理的核心在于“受人之托，代客理财”，其首要原则是“忠实义务”，即资产管理者必须将客户利益置于自身利益之上，严禁任何形式的利益输送、内幕交易或自买自卖，确保每一笔交易都基于公平交易原则，杜绝任何形式的利益冲突。在资产配置层面，必须严格执行“风险匹配”原则，严禁将高风险资产（如一级市场股权）与低风险资产（如国债、货币基金）进行简单拼盘，例如在客户风险承受能力为“保守型”时，严禁配置超过10%的权益类资产组合，以保障客户本金安全。

对于流动性管