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2025年信托业务合规与风险管理手册

第1章总则与合规体系建设

1.1合规管理基本原则与战略目标

合规管理必须遵循“风险为本”的核心原则，明确2025年全行合规管理的首要任务是识别并有效管控信托业务特有的法律风险与操作风险，确保信托产品发行、存续及退出全生命周期符合国家法律法规及监管规定。确立“预防为主、全程管理、底线思维”的战略目标，要求将合规嵌入信托业务从立项审批、尽职调查、合同签署到资金清算的每一个环节，杜绝“重业务轻合规”的惯性思维，确保信托资产安全与机构声誉。

坚持“依法合规、稳健经营”的核心价值观，将合规指标纳入绩效考核体系，明确信托公司作为持牌经营机构的底线，严禁触碰非法集资、虚假宣传等红线，确保信托业务在合法合规轨道上稳健运行。贯彻“系统治理、文化融入”的管理理念，通过制度建设和文化熏陶，将合规意识从个别员工自觉转化为全行员工的集体习惯，形成“人人知合规、事事守合规”的浓厚氛围，筑牢信托业务的防火墙。遵循“分级授权、权责对等”的机制原则，根据信托业务的不同风险等级，合理配置合规管理部门与业务部门在合规管理上的权限，确保合规要求在执行层面既有刚性约束又不失灵活性。

强化“持续改进”的管理机制，建立合规管理动态评估与优化流程，定期复盘信托业务中的合规痛点，及时修订制度规范，确保合规管理体系能够适应信托市场发展变化的新需求。

1.2组织架构与职责