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金融投资银行业务操作与风险管理手册

第1章总则与基本原则

1.1适用范围与定义

本手册适用于本行所有从事金融投资银行业务的分支机构及核心业务部门，涵盖从项目立项、尽职调查、尽职调查报告撰写、投决会审议、投资执行到投后管理的完整全生命周期。“金融投资银行业务”特指银行利用自有资金或吸收的资金，向非金融企业或其他经济组织提供股权投资、债权投资、证券承销与保荐、财务顾问等中间业务，以及通过并购重组、基金运作等方式获取收益的行为。

“尽职调查”是指投资银行从业人员对拟投资标的进行独立、客观、全面、深入的调查，以识别资产质量、评估经营风险及法律合规状况的过程，是投资决策的基石。“投决会”是指由行领导层组成的专门决策机构，负责审议重大投资项目，其决议具有最高行政授权效力，任何业务部门不得擅自突破。“投后管理”是指投决会批准投资后，对投资项目进行持续跟踪、监控、评估及增值服务，直至项目退出或自然终止的全过程管理。

本手册所有条款的制定均遵循国家法律法规及监管规定，旨在构建“合规为底线、风险为防火墙、收益为生命线”的治理体系，确保业务在可控范围内稳健运行。

1.2机构组织架构与职责分工

本行设立投资银行部作为投资银行业务的主管部门，实行“一把手”负责制，由行领导直接领导，负责统筹全行投资银行业务的战略规划、资源配置及风险管控。投资银行部下设立项组、尽调组、投决组、执行组及投后管理部五个职