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金融业务操作与风险控制手册

第1章总则与基础规范

1.1适用范围与定义

本手册严格适用于我行所有从事核心信贷审批、风险计量、合规审查及反洗钱监控等关键金融业务的操作人员，涵盖从客户准入初筛到贷后全生命周期管理的每一个业务环节，确保业务流程的标准化与可追溯性。“金融业务操作”指依据国家法律法规及我行内部规章制度，通过计算机系统或人工方式办理存款、贷款、结算、投资等具体交易行为的全过程；“风险控制”则指通过事前预防、事中监控和事后补救机制，识别、评估并缓释业务过程中的信用风险、市场风险和操作风险。

本手册定义的“高风险业务”特指单笔或累计金额超过人民币500万元（含）的固定资产贷款、超