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邮政业务办理与质量管理手册（执行版）

第1章邮政业务办理规范

1.1基本业务操作标准

在打印单据前，必须核对客户身份证件号码与银行预留印鉴的一致性，确保“人、证、户”三者信息完全匹配，任何细微的字符差异（如中间空位、数字错误）都需立即暂停办理并上报，严禁凭模糊记忆或口头指令进行打印。使用专用扫描设备对身份证正反面及银行卡进行100%高清扫描，确保图像清晰无噪点，且扫描区域恰好覆盖证件关键信息区，不得遗漏任何防伪标识，扫描后需进行人工二次核对确认无误后方可归档。

办理邮政储蓄存款业务时，必须严格执行“双录”（录音录像）制度，全程不间断录制客户操作过程及关键信息确认画面，录像保存期限不得少于5年，确保业务真实性可追溯。打印对账单或缴费凭证时，必须使用打印机自带的“防篡改”模式或加盖专用防伪章，确保打印出的金额、户名、账号与系统后台数据实时同步，严禁使用普通复印机打印重要财务凭证。办理转账汇款业务前，必须向客户明确告知收款账户名称、开户行及预留印鉴位置，并在客户签字确认页上逐项勾选“本人确认无误”字样，防止因信息遗漏导致的资金损失。

对于大额现金存取业务，必须当面点清现金并开具《现金存取款凭证》，同时由两名柜员（或双人）共同复核，确保现金实物与票据信息完全一致，严禁单人操作大额现金业务。

1.2客户身份识别与核实

执行“五步法”身份核实流程：第一步核实客户