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研究报告

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反洗钱研究论文

第一章反洗钱概述

1.1反洗钱的定义和背景

(1)反洗钱（Anti-MoneyLaundering，简称AML）是指为了打击金融犯罪，防止犯罪分子通过非法途径将非法所得资金合法化，采取一系列措施和方法识别、监测和阻止资金流动的过程。反洗钱的出现源于20世纪70年代，当时随着金融市场的全球化，跨国洗钱活动日益猖獗，严重影响了国际金融秩序。根据国际反洗钱组织金融行动特别工作组（FinancialActionTaskForce，简称FATF）的数据显示，全球每年因洗钱活动损失的资产高达数千亿美元。

(2)反洗钱的背景主要包括以下几