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2026年证券投资顾问胜任能力练习题《证券投资顾问业务》测习题及答案

一、选择题

1.下列关于证券投资顾问业务的说法，正确的是（）

A.证券投资顾问可以代理客户进行证券交易

B.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据

C.证券投资顾问无需对客户的风险承受能力进行评估

D.证券投资顾问业务可以与证券资产管理业务混合操作

答案：B

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问不得代理客户进行证券交易（A错误）；必须对客户风险承受能力进行评估（C错误）；业务不得与证券资产管理业务混合操作（D错误）；向客户提供投资建议应当具有合理依据（B正确）。

2.客户风险承受能力评估中，不属于评估内容的是（）

A.财务状况B.投资经验C.年龄D.婚姻状况

答案：D

解析：客户风险承受能力评估通常包括财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好、年龄、学历等，婚姻状况一般不属于核心评估内容。

3.下列属于消极型投资策略的是（）

A.主动调整投资组合以超越市场B.买入并持有策略

C.通过技术分析预测市场走势D.根据宏观经济变化调整资产配置

答案：B

解析：消极型投资策略主要包括买入并持有策略、指数化投资策略等，不主动寻求超越市场表现；A、C、D均属于积极型投资策略。

4.根据资本资产定价模型（CAPM），某证券的预期收益率等于（）

A.无风险收益率+β×（市场组合收益率-无