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2026年合规风险预警与防控策略培训试卷及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《银行业金融机构合规风险管理指引》，合规风险是指银行因未能遵循法律、规则和准则而可能遭受的（）。

A.声誉损失B.法律制裁C.财务损失D.以上全部

答案：D

2.2026年1月1日起施行的《个人信息出境标准合同办法》要求，个人信息出境前需完成的风险评估报告保存期限不得少于（）。

A.1年B.2年C.3年D.5年

答案：C

3.在反洗钱可疑交易识别中，下列哪项属于“结构性拆分”典型特征（）。

A.同一客户连续3日每日现金存入9万元

B.客户购买理财产品后次日赎回

C.客户跨境汇款备注“留学费用”

D.客户使用同一IP地址操作5个账户

答案：A

4.2026版《银行保险机构操作风险管理办法》将操作风险事件分级中“造成系统瘫痪6小时”划归为（）。

A.一般事件B.较大事件C.重大事件D.特别重大事件

答案：C

5.关于美国OFAC制裁清单，下列说法正确的是（）。

A.仅适用于美国注册机构

B.更新频率为季度

C.包含SDN清单与SSI清单

D.中国法人可不予关注

答案：C

6.2026年《数据安全法》配套标准中，核心数据跨境传输安全评估由（）牵头组织。

A.国家网