2026年金融机构普惠金融工作开展情况的自查报告.docxVIP

2026年金融机构普惠金融工作开展情况的自查报告

一、自查工作概况

1.1自查背景与目的

为贯彻落实《国务院关于推进普惠金融高质量发展的实施意见》（国发〔2023〕15号）及监管部门《关于做好2026年度普惠金融自查工作的通知》要求，本机构围绕“增量、扩面、提质、降本”总体目标，对2026年1月1日至12月31日期间普惠金融业务开展全面自查。通过系统梳理政策执行、产品创新、风险防控、消费者保护等关键环节，评估工作成效与短板，为2027年深化普惠金融改革、优化资源配置、提升服务质效提供决策依据。

1.2自查范围与对象

本次自查覆盖本机构全部营业网点、线上服务平台及控股子公司，重点聚焦单户授信1000万元及以下的小微企业贷款、个体工商户经营性贷款、小微企业主贷款、农户生产经营贷款、脱贫人口小额信贷、助学贷款、创业担保贷款、老年人及残疾人专属金融产品等八类普惠金融领域。同时对内部制度、业务流程、考核激励、数据治理、信息披露、投诉处理等配套机制进行穿透式检查。

1.3自查方法与流程

采用“系统筛查+人工核验+现场走访+客户回访”四步闭环：一是依托监管标准化数据集市（EAST）及本机构“普惠云”平台，对全量业务进行T+1滚动筛查，生成疑点清单；二是组织跨部门专班对疑点数据开展100%复核，抽取20%业务档案进行交叉核验；三是组建12个现场检查组，对普惠金融余额占比前30的县域支行开展驻