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邮政综合柜员职责培训

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CONTENTS

1

核心业务操作职责

2

客户服务规范

3

风险控制与合规

4

系统与工具应用

5

日常运营管理

6

职业能力发展

核心业务操作职责

01

办理储蓄存取款业务

协助客户完成开户、销户、挂失、密码重置等账户管理操作，并详细解释相关条款和注意事项。

准确核对客户身份信息及账户信息，严格按照操作规程办理活期、定期储蓄的现金存取业务，确保资金安全。

根据存款类型和期限精确计算利息，在办理支取业务时向客户明确展示利息明细，避免纠纷。

对符合监管要求的大额现金存取交易进行系统报备，留存客户有效证件复印件及资金来源说明。

现金存取操作

账户管理服务

利息计算与核对

大额交易报备

处理汇兑与转账业务

熟练操作同城票据交换、大小额支付系统等渠道，完成企业或个人客户的跨行汇款业务，确保收款人信息准确无误。

跨行汇款处理

依据实时汇率办理个人外汇买卖、跨境汇款业务，严格审核外汇管理局规定的证明材料。

引导客户使用手机银行、网上银行办理自助转账，演示限额设置、收款人管理等功能操作流程。

外汇结售汇业务

对因账号错误、系统延迟导致的转账失败交易，及时发起调账申请并通知客户处理进度。

差错交易处理

01

02

04

03

电子渠道指导

对接铁路、航空系统出售实体/电子客票，处理改签、退票业务时明确告知手续费计算规则。

交通票务代理

经认证后销售合