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2025年证券投资顾问服务与客户管理手册

第1章

1.1适用范围与定义

本手册适用于2025年度全行所有证券投资顾问业务开展机构及其全体从业人员，涵盖从客户开户、产品推介、交易执行到后续回访的全生命周期服务。定义中明确“证券投资顾问”指依法取得证券投资顾问执业资格，接受客户委托，就证券投资顾问业务提供专业意见的机构及人员；“客户管理”则指建立以客户为中心的风险评估、资产配置、行为分析及持续跟踪管理体系。

适用范围覆盖电子银行、手机银行、线下网点及第三方代销渠道，确保在2025年监管政策全面落地前，所有业务场景均纳入统一规范。本手册界定“客户”为明确或推定具有风险识别和承担