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2026年合规风险防范培训试卷解析及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《银行业金融机构合规管理办法》，对合规风险负最终责任的主体是（）。

A.董事会B.监事会C.高级管理层D.合规负责人

答案：A

2.下列关于“三道防线”模型的描述，正确的是（）。

A.第二道防线由内部审计部门构成

B.第三道防线由业务部门构成

C.第一道防线承担日常合规管理职责

D.第三道防线对第一道防线进行实时监督

答案：C

3.2025年修订的《反洗钱法》将“特定非金融机构”纳入监管范围，下列不属于该范围的是（）。

A.房地产开发企业B.会计师事务所C.贵金属交易所D.律师事务所

答案：A

4.某券商因员工私自代客操作被出具行政监管措施，该事件在操作风险分类中属于（）。

A.内部欺诈B.外部欺诈C.客户产品与业务活动D.执行交割与流程管理

答案：A

5.根据COSO-ERM2017框架，合规风险属于（）的子集。

A.战略风险B.运营风险C.报告风险D.合规与监管风险

答案：D

6.金融机构开展跨境数据传输合规评估时，应优先适用的中国法规是（）。

A.网络安全法B.数据安全法C.个人信息保护法D.反间谍法

答案：