反洗钱考试试题及答案（含详细解析）.docxVIP

反洗钱考试试题及答案（含详细解析）

一、单项选择题（每题5分，共30分）

根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱的核心义务主体不包括（）

A.银行业金融机构B.证券期货经营机构C.个体工商户D.保险机构

客户身份识别义务的核心是（）

A.核实客户的联系方式B.确认客户的真实身份C.了解客户的资金来源D.记录客户的交易流水

金融机构发现可疑交易后，应在（）个工作日内提交可疑交易报告。

A.1B.3C.5D.7

以下哪种交易不属于可疑交易范畴（）

A.短期内频繁存入、支取大额现金，且与客户身份、经营状况不符

B.客户资金账户频繁收到境外汇款，且无合理商业背景

C.个人客户一次性支取5万元现金，并提供有效身份证件

D.客户频繁划转资金至涉嫌赌博、诈骗的账户

反洗钱工作的主管部门是（）

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.市场监督管理局

金融机构未按规定履行客户身份识别义务的，可能面临的处罚不包括（）

A.罚款B.责令停业整顿C.吊销营业执照D.对直接负责