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金融风险管理与合规操作手册（执行版）

第1章总则与合规基础

1.1适用范围与职责界定

本手册严格依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》及本行《风险管理基本准则》制定，适用于全行所有分支机构、部门及全体员工，涵盖信贷业务、资金业务、理财业务、投资业务及运营支持等所有业务流程。②明确界定“合规”为遵循国家法律法规、监管政策及本行内部制度，确保业务开展合法、稳健、可持续的行为准则；“职责”强调全员合规意识，包括高管层的“第一责任人”责任、部门负责人的执行责任以及普通员工的“岗位风险”责任。针对关键岗位人员，本手册确立了“不相容岗位分离”原则，如柜员与会计主管、客