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2026年风险控制与防范策略知识考察试题及答案解析

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.企业风险管理流程中，作为后续风险评估与应对基础的核心步骤是（）。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险监控

2.以下风险评估方法中，属于定量分析技术的是（）。

A.德尔菲法

B.情景分析法

C.敏感性分析法

D.头脑风暴法

3.在风险偏好设定中，“企业可接受的年度最大损失不超过净利润的15%”属于（）。

A.风险容量

B.风险容忍度

C.风险阈值

D.风险偏好目标

4.某企业通过签订长期采购合同锁定原材料价格，该行为属于风险控制策略中的（）。

A.风险规避

B.风险转移

C.风险对冲

D.风险降低

5.依据《中央企业全面风险管理指引》，企业应至少（）对风险管理工作进行一次有效性评估。

A.每半年

B.每年

C.每两年

D.每三年

6.在信用风险评估中，AltmanZ-score模型的核心变量不包括（）。

A.营运资本/总资产

B.留存收益/总资产

C.息税前利润/总资产

D.速动比率/流动负债

7.针对操作风险的“三道防线”中，第一道防线是（）。

A.业务部门

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.合规管理部门

8.以下不属于市场风险的是（）。

A.利率波动导致债券价值下降

B.汇