邮政业务处理与流程规范手册.docx

邮政业务处理与流程规范手册

第一章邮政业务受理与初审规范

第一节客户身份识别与信息采集标准

在业务受理的起始环节，必须严格执行“了解你的客户”三大原则，即了解“你是谁”、“你来自哪里”以及“你打算做什么”。对于新开户客户，系统应自动调取其预留手机号、生日及户籍地信息，并强制要求录入真实姓名；对于存量客户，需通过短信验证码或人脸识别接口核验身份，确保客户与预留信息一致，一旦比对失败，系统应立即触发人工干预流程，禁止办理业务，并记录违规原因。信息采集标准严格遵循国家金融监督管理总局关于反洗钱及客户身份识别的“五反”要求，即核对、了解、询问、核实、确认。在填写采集表时，不得随意更改客户真