理财案例评估对比分析.ppt

1

理财案例评估对比分析

郭先生，2008年末满30周岁，为某保险公司的培训专员，其同龄的妻子王女士，为某家公司的职员。两人结婚4年，女儿两岁。目前两人感情不和，准备协议离婚。

郭先生目前月税后收入5000元，王女士月税后收入4000元。家庭月支出3000元。现有双方父母出资购买的住房一套，成本价为50万元，无贷款，目前市场价为70万元，银行存款2万元，债券型基金7万元。

2

理财案例

3

方案B:

一、声明

二、理财规划书摘要

三、基本状况介绍:

四、家庭财务分析

五、客户的理财目标与风险属性界定

六、拟定可达成理财目标或解决问题的方案

七、定期检讨的安排

理财案例分析

方案A:

一、声明

二、客户的理财目标及评价

三、家庭财务分析

四、家庭理财建议；

五、调整后家庭收支分析；

六、家庭理财原则；

七、家庭理财规划方案总结；

八、理财温馨提示

分析：

1、两方案均没有在声明中明确“免责声明”；

2、方案A有AFP专业资格人员提供策划更显专业，方案B没有明确理财人员资质；

３、方案A内容详实完整，方案B错误较多；

４、两方案均缺风险告知。

4

A：理财目标依照优先级排列如下:

1，双方希望能协议分割财产，女儿由妻子抚养，郭先生希望能够提供女儿的抚养费和教育经费；

2,为了调整离婚后的心情，以及希望将来有一个更好的职业发展，他