保险代理业务规范与服务手册（执行版）.docx

保险代理业务规范与服务手册（执行版）

第1章总则与职业道德

1.1保险代理执业资质与准入要求

保险代理业务必须严格遵循《保险代理人管理规定（试行）》，所有从事保险代理业务的人员必须在国家金融监督管理总局及其派出机构核准的保险代理机构内执业，严禁跨机构、跨区域违规操作。从业人员必须持有有效的保险代理执业资格证书，并经过专业培训，通过国家统一考试合格后方可上岗，无证代理业务属于严重违规行为，将面临行政处罚及行业禁入。

保险代理机构需建立严格的名单制管理台账，对每一位代理人的资质、执业区域、业绩及风险状况进行动态监控，实行动态准入与动态退出机制。代理人必须签署《保险代理执业承诺书》及