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2025年保险信息技术业务操作与规范手册

第1章总则与基础管理

1.1编制依据与适用范围

本手册严格依据国家《中华人民共和国网络安全法》、《数据安全法》、《个人信息保护法》以及金融行业监管总局发布的《保险行业信息系统安全等级保护基本要求》（GB/T22239-2019）等法律法规和行业标准编制，确保业务操作符合法律底线与监管要求。适用范围覆盖本机构所有涉及保险核保、理赔、承保、准备金计算及反欺诈等核心业务的IT系统，包括本地部署的服务器、云端存储的保险数据，以及连接外部监管报送系统的接口服务。

手册界定“信息技术业务操作”为所有由用户（包括柜员、核保员、理赔员及IT运维人员）在系统界面进行的输入、查询、修改、导出、打印及系统配置行为，旨在统一全机构的操作语言与执行标准。本手册适用于新入职的保险科技专员及初级业务人员，同时也适用于经过培训的中级及以上技术人员及管理人员，作为日常操作、日常巡检及系统变更管理的唯一执行指南。手册中规定的操作流程必须遵循“最小权限原则”，即任何用户只能操作其职责范围内允许的功能模块，严禁越权访问其他业务系统或外部网络，防止因权限失控引发的数据泄露风险。

所有操作必须保持“操作日志可追溯”，系统会自动记录用户的登录时间、操作人、操作内容、操作结果及IP地址，任何修改或查询行为均不可被用户本人隐藏，确保事后审计的完整性。

1.2术语定义