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证券从业资格(一般业务水平评价测试)综合卷

一、单选题

1.根据《证券投资基金法》，下列关于基金管理人职责的说法，错误的是（）

A.办理基金备案手续

B.编制中期和年度基金报告

C.代替基金份额持有人决定基金投资方向

D.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

解析：基金管理人的职责包括办理基金备案手续、编制基金报告、确定收益分配方案等（A、B、D正确）；基金管理人应按照基金合同和投资策略进行投资，不得代替基金份额持有人决定投资方向，基金份额持有人享有投资决策权相关的权利，故本题选C。

答案：C

2.下列关于证券投资顾问业务与证券经纪业务的核心区别，说法正确的是（）

A.证券经纪业务需提供个性化投资建议，证券投资顾问业务仅代理买卖证券

B.证券投资顾问业务收取服务费用，证券经纪业务按交易金额收取佣金

C.证券经纪业务的服务对象仅为专业投资者，证券投资顾问业务服务所有投资者

D.证券投资顾问业务无需遵循信息披露原则，证券经纪业务需遵循

解析：两者核心区别在于盈利模式：证券投资顾问业务通过提供投资建议收取服务费用（如年费、服务费），证券经纪业务通过代理客户买卖证券收取交易佣金（B正确）；A选项颠倒（经纪业务代理买卖，投资顾问提供建议）；C选项错误（两者均服务普通和专业投资者，仅投资顾问需根据客户风险匹配建议）；D选项错误（两者均需遵循信息披露原则），故本题选B。