金融行业理财部理财师理财产品销售规范.docx

金融行业理财部理财师理财产品销售规范

第1章总则

1.1适用范围与目标

本规范适用于本行所有在理财部从事理财产品销售、营销及客户服务工作的理财师、客户经理及柜面操作人员。适用范围涵盖理财产品的全生命周期管理，包括产品立项、销售推介、合同签署、资金清算、后续服务及投诉处理等全流程环节。②本规范的目标是明确理财师在销售过程中的行为边界，确立“合规先行、客户为本”的核心导向，确保所有销售行为真实、透明、合法，有效防范销售误导、利益冲突及操作风险，提升客户满意度与机构声誉。适用范围不仅限于线上渠道（如手机银行APP、小程序、第三方合作平台），也涵盖线下网点、电话银行、短信通知及线下沙龙