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银行业个金部职员个人理财服务手册

第1章个人理财服务概述

1.1产品与服务体系介绍

本手册所涵盖的“个人理财服务”是指本行个金部面向个人客户提供的涵盖资产配置、财富增值、风险管理与传承规划的综合性金融解决方案，旨在通过多元化产品组合，实现客户资本保值增值与个人资产安全的双重目标。我们的服务体系以“全生命周期”理念为核心，将服务触角延伸至客户的“认知-储备-增值-传承”四个阶段，涵盖活期存款、定期存款、大额存单、大额存单质押贷款、理财、基金、保险、信托、银行理财产品、结构性存款、债券投资、同业拆借、同业存单、贵金属、期权、期货、融资融券、黄金、贵金属、信用卡、个人贷款、个