2026年专项训练合规性评估考核模拟练习题及答案解析.docx

2026年专项训练合规性评估考核模拟练习题及答案解析

一、单项选择题（每题1分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《银行业金融机构合规管理办法》，下列哪一项不属于合规风险的三级分类？

A.重大合规风险?B.一般合规风险?C.轻微合规风险?D.可接受合规风险

答案：D

解析：合规风险分为重大、一般、轻微三级，不存在“可接受合规风险”这一分类。

2.某商业银行在反洗钱客户身份识别中，对非自然人客户应至少登记其受益所有人的持股比例阈值是：

A.≥10%?B.≥15%?C.≥20%?D.≥25%

答案：D

解析：《金融机构客户尽职调查和客户身份资