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证券从业资格练习题：证券投资顾问

1.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，下列哪项不属于其合理依据的范畴？

A.证券研究报告

B.基于证券研究报告形成的投资分析意见

C.个人主观判断

D.合法取得的其他信息

答案：C。证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，包括证券研究报告、基于证券研究报告形成的投资分析意见、合法取得的其他信息等，个人主观判断不能作为合理依据。

2.下列关于客户风险承受能力评估的说法，错误的是？

A.证券公司应当至少每两年对客户风险承受能力进行一次后续评估

B.客户风险承受能力评估结果有效期为一年

C.客户首次购买理财产品前，证券公司应当对其进行风险承受能力评估

D.客户风险承受能力评估可以采用问卷等方式进行

答案：B。客户风险承受能力评估结果的有效期为一年的说法错误，证券公司应当根据客户财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等情况的变化，及时更新客户风险承受能力评估结果，并非固定有效期一年。

3.某投资者将其资金分别投资于股票、债券和现金等资产，这种做法体现了证券投资的哪个原则？

A.分散投资原则

B.长期投资原则

C.理性投资原则

D.价值投资原则

答案：A。分散投资原则是指将资金分散投资于不同的资产类别、行业、地区等，以降低投资组合的整体风险，该投资者将资金投资于股票、债券和现金等不同资产，体现了分散