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2025年房地产置业中心置业顾问客户咨询规范手册

第1章客户基础信息收集

1.1客户基本信息规范

在正式录入CRM系统前，顾问需依据《个人征信报告》中“个人基本信息”一栏，严格核对客户姓名、身份证号、户籍地址及现居地，确保与身份证原件及社保缴纳地完全一致，发现差异必须立即暂停录入并记录差异说明，防止因信息偏差导致后续贷款审批受阻。对于新客户，必须通过“人脸识别”技术或人工核对“人脸识别”照片与身份证正反面，确保“人证合一”原则，并记录拍摄时间、地点及操作人姓名，以此作为后续服务追溯的关键依据。

若客户为外籍人士，除收集护照有效期、签证类型及居留许可号外，还需通过国际联网平台查询其海外资产冻结情况，并同步记录其居住国语言偏好，以便在必要时提供双语服务或远程协助。针对高净值客户，需额外收集其持有的“离岸信托”文件编号、家族办公室注册地及主要资产所在地，并确认其是否拥有“跨境税务居民”身份，这直接关系到其资产配置的合规性与税务筹划路径。对于未成年人客户，必须获取其“监护人授权委托书”原件，并详细记录监护人的姓名、身份证号、联系方式及监护关系证明（如户口本复印件），确保法律代理关系的清晰界定。

所有基础信息的录入必须在客户签署《信息保密承诺书》后完成，并留存电子回执，明确告知客户其提供的信息将用于“信贷审核”、“风险评估”及“售后服务”，严禁私自外传或用于非授权用途