银行业风控部风控专员风险识别手册.docxVIP

银行业风控部风控专员风险识别手册

第1章

1.1国家宏观政策导向分析

首先需深入研读国家“十四五”规划中关于金融安全与科技强国的核心表述，特别是《关于深化金融供给侧结构性改革的意见》，该文件明确要求银行业必须将服务实体经济作为首要任务，严禁违规开展影子银行业务，这直接限定了风控专员在业务拓展初期的准入红线。必须关注2023年央行发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（资管新规）的最新细则，其中关于“穿透式监管”的具体执行标准，要求风控专员在识别客户底层资产时，必须逐笔追踪直至最终持有者，确保资金流向合规。

同时，需密切留意国家关于“共同富裕”战略在普惠金融领域的最新部