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2025年金融行业个金部客户经理客户资产配置手册

第1章

1.1宏观政策趋势解读

国家“十五五”规划已启动编制，明确提出要提升金融服务实体经济质效，推动金融与科技深度融合，这为个金部客户经理开展普惠金融业务提供了前所未有的战略机遇，要求我们必须将政策语言转化为具体的资产配置方案。监管层持续深化“金融强国”战略，强调打破行业壁垒、优化资源配置，这一导向直接利好中小微主体客户，促使客户经理在配置产品时，必须优先考虑那些具备绿色金融属性和科技赋能特征的理财产品。

货币政策以“精准滴灌”为核心，通过定向降准和再贷款工具支持重点领域，这意味着客户在配置流动性管理工具时，应重点考察产品的久期匹