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金融行业风控部合规专员合规审查工作手册

第1章总则与职责界定

1.1合规审查工作定位与基本原则

合规审查工作定位为金融风控部核心防线，旨在通过事前、事中、事后全生命周期的合规性评估，确保业务开展符合国家法律法规及内部规章制度，为监管报送提供精准依据。遵循“风险导向、独立客观、全程覆盖、结果导向”的基本原则，以识别、评估、监控风险为核心，杜绝“重业务、轻合规”的倾向，确保审查意见具有可执行性和法律效力。

审查工作必须坚持“谁主管谁负责、谁审批谁负责”的连带责任机制，将合规审查结果直接纳入业务部门绩效考核，实行“一票否决”制，确保审查意见的权威性。坚持“审慎合规、底线思维”，在业务