银行业个人金融部理财师理财销售规范手册.docx

银行业个人金融部理财师理财销售规范手册

第1章总则与基本原则

1.1理财师执业资格与职业道德

理财师必须持有银行业金融资产管理公司颁发的《理财师执业资格证书》，且持证人需通过国家金融监督管理总局组织的年度继续教育培训，确保其知识体系与监管要求同步更新。在执业过程中，理财师需恪守“诚实信用、勤勉尽责、保守秘密”的职业道德准则，严禁与客户发生任何形式的商业贿赂、利益输送或利益冲突，不得利用职务之便谋取私利。

理财师应建立个人执业风险防控机制，定期签署职业操守承诺书，并在发生客户投诉或纠纷时，第一时间启动内部预警程序，保护机构声誉和客户权益。理财师需严格执行“双录”（录音录像）制度，