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金融行业合规部合规员合同审核工作手册

第1章总则与职责界定

1.1合规员岗位定位与核心职责

合规员是金融企业内部风险控制的“守门人”，其核心定位是在业务开展的全生命周期中，依据国家法律法规、监管政策及公司内部规章制度，对合同条款的合法性、有效性及风险可控性进行独立审核。该岗位不直接参与业务操作，而是作为业务与风控之间的“过滤网”，确保每一份合同都符合“合规、合法、有效”的底线要求。核心职责涵盖合同审核的“事前预防、事中监控与事后追责”三个维度。在事前阶段，需识别合同中的法律陷阱和监管红线；在事中阶段，需实时监控合同变更流程，防止违规操作；在事后阶段，需对已生效但存在瑕疵的合同进行补救或