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金融行业中台部运营员渠道合作手册（执行版）

第1章渠道合作基础与准入机制

1.1合作资格认定与资质审核流程

合作资格认定遵循“负面清单”与“正面清单”双重标准，首先由运营部通过系统自动筛查合作机构是否被列入国家反洗钱、反恐怖主义及制裁名单，若存在任何一条负面记录，系统自动锁定该机构，不得进入下一轮审核。对于通过负面清单筛查的机构，运营部启动“正面清单”复核程序，严格核验其是否持有有效的金融牌照（如银行、证券、保险牌照），并确认其注册资本及实缴资本是否满足合同项下的最低门槛要求，确保其具备基本的法人主体资格。

在机构主体资格确认无误后，进入“三证合一”核验环节，要求机构提供营业执照、法定代表人身份证及授权委托书的扫描件，并通过国家企业信用信息公示系统或官方认证渠道进行二次数据比对，确保信息真实、无异常。针对特殊渠道（如第三方支付、跨境支付机构），还需进行“业务场景匹配度”专项评估，运营部将依据《渠道合作管理办法》中的业务场景定义，判定该机构是否具备开展特定金融产品的核心服务能力，并出具专项评估报告。完成上述所有前置条件后，运营部将《渠道准入预审意见书》，明确标注该机构符合“合格候选人”标准，并附上关键资质截图、评分表及风险等级评估结果，作为正式签署合同的法律前置文件。

预审意见书需经运营部负责人签字确认后，方可提交至合规风控部门进行最终形式审查，只有获得风控部门出