2025年金融风险管理师职业道德考试试卷及答案.docxVIP

2025年金融风险管理师职业道德考试试卷及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.某金融机构风险管理部门负责人张某在审核一笔跨境衍生品交易时，发现交易对手方存在未披露的关联方担保，可能导致信用风险被低估。张某的直接上级要求其忽略该信息并批准交易，理由是“完成季度业绩指标”。根据GARP职业行为准则，张某最恰当的做法是：

A.服从上级指令，批准交易以维护团队利益

B.向合规部门或外部监管机构报告该潜在风险

C.与交易对手方私下沟通，要求其补充披露担保信息

D.将风险信息记录在内部备忘录中，但不采取进一步行动

答案：B

2.风险管理师李某受雇于某对冲基金，负责评估某能源企业的信用风险。李某的配偶持有该能源企业5%的流通股，且未向公司披露此关联关系。根据GARP准则，李某的行为违反了哪项核心义务？

A.客户利益优先

B.避免利益冲突

C.保密义务

D.专业胜任能力

答案：B

3.某银行风险管理部分析师王某在参加行业研讨会时，听到其他机构分析师讨论某上市公司即将公布的重大亏损信息（尚未公开）。王某回到公司后，立即建议交易部门卖出该公司债券。王某的行为最可能违反：

A.公平交易原则

B.禁止利用内幕信息

C.客户适当性原则

D.记录保存要求

答案：B

4.风险管理师赵某为某养老