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客户签约流程审核操作指南

一、总则

（一）目的规范。为明确客户签约流程审核标准，提升签约效率与合规性，特制定本指南。各相关部门应严格遵照执行。

（二）适用范围。本指南适用于公司所有业务部门涉及的新客户签约流程审核工作，包括但不限于合同签订、资质审核、风险评估等环节。

（三）基本原则。审核工作应遵循合法合规、客观公正、高效协同、全程留痕的原则，确保签约流程的严肃性与规范性。

二、组织架构与职责

（一）权责划定。各单位主要负责人是第一责任人，分管领导负直接管理责任，具体执行人员承担操作责任。各部门需明确分工，协同推进。

（二）部门分工。法务部负责合同条款审核与法律风险把控；业务部负责客户信息收集与初步评估；财务部负责资信调查与资金安排；风控部负责重大风险识别与预警。

（三）协作机制。建立跨部门联席会议制度，每月至少召开一次，研究解决审核中遇到的重大问题。各环节需通过OA系统完成信息传递与审批记录。

三、审核流程标准

（一）资料收集。1.客户需提交身份证明、营业执照、财务报表等基础材料，业务部初审后汇总至法务部。2.所有材料需加盖公章或签字确认，复印件需与原件核对一致。3.电子版材料需通过公司指定系统上传，确保文件格式符合规范。

（二）初审环节。1.业务部在3个工作日内完成客户基本情况核实，包括行业背景、经营状况等。2.法务部对合同文本进行格式与条款合规性审查，重点关注违约责任、争议解决